Zrelost · Digitalna preobrazba finančnih storitev
Vašo digitalno preobrazbo v bančništvu, zavarovalništvu ali upravljanju premoženja izmerimo po tematskih področjih in prevedemo v ovrednoten načrt poti.
10 tematskih področij, 5-stopenjska lestvica. In ukrep, ki popelje z vsake ravni na naslednjo.
10 tematskih področij referenčnega okvira, že pripravljenih od N1 do N5. Eno podjetje, ena poslovna enota, ali 300 hkrati.
Zrelost · Digitalna preobrazba finančnih storitev
10 tematskih področij, 5-stopenjska lestvica.
Nordhavn Industries
53 / 100
Svojo zrelost merijo z Datamensio
Primer
Ta situacija bi lahko bila vaša.
Vzemimo primer podjetja: tri lokacije, tri preglednice, brez skupnega odgovora.
Nihče ne zna združiti podatkov.
Nordhavn Industries, 2.400 zaposlenih v Hamburgu, Lyonu in Portu. Naročnik vpraša, kje stoji skupina. Vsaka lokacija odgovori v svoji preglednici, s svojimi lestvicami.
Tri tedne, ena sama osnova.
Diagnostika Referenčni okvir zrelosti Datamensio, digitalna preobrazba finančnih storitev je bila hkrati sprožena na vseh treh lokacijah, na podlagi zapiskov z razgovorov z odgovornimi osebami. Referenčni okvir je bil že napisan, prav tako 10 tematskih področij in ravni od N1 do N5.
Dva izdatka, preprečena še pred odobritvijo.
Ocena 53 od 100, vrzel strnjena na treh področjih. UI spremljevalec je opazil, da se dva ukrepa iz načrta podvajata z ukrepoma iz druge presoje. Predstavitev rezultatov odboru je nastala z enim stavkom.
Kaj so s tem preprečili
- 3lokacije, merjene na isti osnovi, namesto treh vprašalnikov za ponovno obdelavo
- 2podvojena ukrepa, odkrita še pred izdatkom
- 1predstavitev rezultatov odboru, brez ročnega usklajevanja
Te številke so iz primera. Lahko bi bile vaše.
Standard nalaga procese. Datamensio pove, kje stojite.
01
Referenčni okvir je že napisan
Tematska področja, vprašanja in ravni od N1 do N5 so pripravljeni. Ne začnete s prazno preglednico.
02
Ocena je na voljo še isti dan
Prek spleta, s povezavo za samoocenjevanje ali med razgovorom. Po področjih, primerljivo skozi čas.
03
Vrzel postane ovrednoten načrt
Vsak prehod na naslednjo raven nosi svoj ukrep. UI razvršča glede na pričakovani učinek, ne glede na vrstni red standarda.
04
Napredek se da dokazati
Krog za krogom, glede na vaš cilj in glede na vašo preteklost. To zahteva vaš upravni odbor.
Lestvica zrelosti
Ena raven, naslednja, in ukrep, ki ju povezuje.
Prav ta mehanizem (stopnja, višja stopnja in ukrep, ki ju povezuje) spremeni ugotovitev v pot napredka.
Ali so digitalne poti strank obravnavane od začetka do konca, vse do operacij v zalednih službah?
- N1
Poti niso opisane od začetka do konca. Digitalni vmesnik in obravnava v upravljanju sta zasnovana ločeno.
- N2
Nekaj prednostnih poti je bilo kartiranih vse do zalednih služb, ob priložnosti projektov, brez skupne metode med poslovnimi linijami.
- N3
Glavne poti so kartirane po skupni obliki, prekinitve in ročni popravki so prepoznani, za vsako pot pa je določen odgovoren.
- N4
Poti so instrumentirane: delež obravnave brez posega, časi in opustitve se spremljajo po posamezni fazi in redno pregledujejo z zadevnimi poslovnimi enotami.
- N5
Kazalniki poti sprožajo zabeležene korektivne ukrepe, pregled poti pa napaja prednostno razvrščanje portfelja pobud.
Ukrep za prehod iz N2 v N3
Sprejeti enotno obliko kartiranja poti, jo uporabiti na poteh z največjim obsegom vsake poslovne linije, določiti odgovornega za vsako pot in uvrstiti pregled prepoznanih prekinitev na mesečni odbor za preobrazbo.
« Zahvaljujoč Datamensiu veliko učinkoviteje izpolnjujemo svoje cilje. Inšpekcijske službe sklada FEDER in našega pristojnega ministrstva so ta pristop še posebej cenile, saj jim prinaša zanesljive podatke. »
Direktorica CCI 94CCI Île-de-France
« Menimo, da gre za najprimernejšo rešitev za razširitev našega projekta preobrazbe in merjenje učinka skladno z našimi potrebami. »
Maja Sucekvodja poslovanja, Interreg Danube
Redko sam
Referenčni okvir se da kombinirati. Povežite več okvirov za pokritje svoje dejavnosti, ali pa svojega napišite z UI.
Opravite svojo prvo meritev
O čem govori ta referenčni okvir
Referenčni okvir pokriva zmožnosti, ki določajo dejanski napredek programa digitalne preobrazbe v banki, zavarovalnici, vzajemni družbi, družbi za upravljanje ali plačilni instituciji. Ocenjuje strategijo in njeno razčlenitev v portfelj, strankine poti od začetka do konca, podatkovno jedro in njegovo izrabo, aplikativno arhitekturo in odprtost prek API, način dela produktnih ekip, pot obravnave podedovanega sistema ter merjenje ustvarjene vrednosti. Vsaka zmožnost je umeščena na lestvico s petimi stopnjami, ki izhaja iz metode CMMI.
V praksi je te programe težko voditi, ker je aktivnost vidna, napredek pa ne. Institucija lahko šteje na desetine tekočih digitalnih projektov in še vedno ne zna povedati, kje je dejansko napredovala. Ali so prenovljene poti dodelane vse do zalednih služb, ali le do zaslona za sklenitev posla? Ali se podatki o strankah delijo med poslovnimi linijami, ali jih vsaka ponovno sestavlja iz lastnih izvlečkov? Ali proračun za preobrazbo financira trajne zmožnosti, ali zgolj vzdrževanje tistega, kar je bilo dostavljeno lansko leto? Brez skupne lestvice je odgovor odvisen od sogovornika.
Danes te poti oblikuje pomembno kontekstualno dejstvo: finančni podatki krožijo vse bolj. Odprto bančništvo, ki izhaja iz PSD2, se širi proti obsežnejši izmenjavi finančnih podatkov, digitalni evro je v pripravi, takojšnja plačila pa postajajo standard. To niso osamljeni regulativni projekti, temveč predpostavljajo zmožnosti platforme, izpostavljanja storitev in kakovosti podatkov, ki jih mnoge institucije še vedno obravnavajo projekt za projektom. Diagnostika loči, kaj je enkratna dostava in kaj je vzpostavljena zmožnost.
Vredno je odpraviti pogosto zmedo: merjenje digitalne zrelosti ni merjenje opremljenosti. Število uvedenih orodij, podatkovnih platform ali primerov uporabe umetne inteligence v produkciji ničesar ne pove o stopnji obvladovanja. Diagnostika ne sprašuje, ali praksa obstaja, temveč na kateri stopnji se izvaja: priložnostno, dokumentirano, splošno uveljavljeno, vodeno s kazalniki, redno pregledovano. Vsaki stopnji ustreza ukrep, ki omogoči prehod na naslednjo stopnjo, in prav ta ukrep hrani načrt poti.
Referenčni okvir je pripravljen za takojšnjo uporabo, lahko pa ga tudi prilagodite. UI Datamensio prilagodi tematska področja, preoblikuje vprašanja v besedišče vaše institucije in izostri stopnje, ali pa zgradi različico na podlagi vaših lastnih usmeritvenih dokumentov. Ocenjevanja, izvedena v več poslovnih enotah, so med seboj primerljiva in primerljiva skozi čas, UI pa vrzeli združi v prednostno razvrščen načrt poti, namesto v seznam osamljenih ukrepov.
Referenčni standard: Referenčni okvir zrelosti Datamensio, digitalna preobrazba finančnih storitev
Ocenjevana tematska področja
Digitalna strategija in portfelj
Obstoj formalizirane poti, razčlenitev v portfelj pobud, merila prednostnega razvrščanja, povezava s strateškim načrtom, način financiranja preobrazbe.
Izkušnja in poti strank
Kartiranje poti od začetka do konca, delež obravnave brez prekinitev, oddaljena vzpostavitev razmerja, kontinuiteta med digitalnimi kanali, poslovalnicami in kontaktnimi centri, merjenje zadovoljstva po posameznih poteh.
Podatki in analitična izraba
Upravljanje in lastništvo podatkov, enoten referenčni vir o strankah, kakovost in sledljivost, jedro za distribucijo, uporaba analitike pri poslovnih in upravljavskih odločitvah.
Umetna inteligenca in avtomatizacija
Izbor in prednostno razvrščanje primerov uporabe, prehod iz preizkušanja v produkcijo, avtomatizacija procesov v zalednih službah, nadzor modelov in človeški nadzor.
Arhitektura, tehnično jedro in podedovani sistem
Modularnost arhitekture, izpostavljanje storitev prek API, delež podedovanega sistema pri spremembah, pot za opustitev, sprejemanje oblaka in obvladovanje tehničnega dolga.
Operativni model in način dela
Organizacija v trajne produktne ekipe, povezava med poslovno in informacijsko funkcijo, pogostost uvajanja v produkcijo, odločevalska avtonomija, vloga poslovnega sponzorja.
Ekosistem, odprto bančništvo in partnerstva
Izpostavljanje in poraba storitev tretjih oseb, vključevanje fintech partnerjev, distribucija prek zunanjih kanalov, pogodbeno in operativno upravljanje odvisnosti.
Varnost, tveganja in regulativno obvladovanje projektov
Upoštevanje varnostnih in odpornostnih zahtev že pri zasnovi, obvladovanje tveganja informacijskega zunanjega izvajanja, povezava med digitalnimi projekti in sektorskimi obveznostmi.
Kompetence, kultura in upravljanje sprememb
Kartiranje digitalnih in podatkovnih kompetenc, načrt razvoja kompetenc, sprejetje s strani mreže in poslovnih enot, mehanizem spremljanja sprememb.
Merjenje vrednosti in vodenje
Kazalniki rezultatov po pobudi, spremljanje koristi po uvedbi v produkcijo, primerjava med poslovnimi enotami, periodičen pregled poti in ustavitev pobud brez učinka.
Krajša različica referenčnega okvira je na voljo za spletno samoocenjevanje.
Pogosta vprašanja
Ali ta diagnostika vodi do certifikata?
Ne, in to niti ni njen namen. Digitalna preobrazba ni certificirano področje: ne obstaja organ, ki bi na tem področju podeljeval oznako. Referenčni okvir izmeri stopnjo zrelosti, pripravi oceno po tematskih področjih in ustrezen akcijski načrt.
Po čem se to razlikuje od klasične informacijske presoje?
Presoja preveri prisotnost mehanizmov in se zaključi z ugotovitvami. Diagnostika umesti vsako zmožnost na postopno lestvico in pokaže ukrep, ki omogoči prehod na naslednjo stopnjo. Rezultat je ovrednotena pot napredka, ne poročilo o ugotovitvah.
Koliko časa traja ocenjevanje?
Kratka različica se izpolni v 20 do 30 minutah na udeleženca. Celovita različica, izvedena v sodelovalnem načinu s poslovnimi enotami, informatiko in podatkovno funkcijo, se običajno razteza od enega do dveh tednov, pri čemer večino časa zavzame zbiranje podatkov pri posameznih ekipah.
Ali lahko referenčni okvir prilagodimo svoji dejavnosti?
Da. Retail bančništvo, zavarovalništvo, upravljanje premoženja in plačila nimajo enakih prioritet. Spremenite lahko tematska področja, vprašanja in stopnje, UI pa zgradi različico na podlagi vaših usmeritvenih dokumentov. Obvladovanje referenčnega okvira ostaja v vaših rokah.
Ali je mogoče primerjati več enot skupine?
Da. Ocenjevanja, izvedena na istem referenčnem okviru, so primerljiva med poslovnimi enotami in glede na prejšnja ocenjevanja. Vrzeli več enot se združijo v prečni načrt poti, kar prepreči financiranje istega ukrepa desetkrat.
Kako je akcijski načrt ovrednoten?
Vsaka vrzel med ugotovljeno in ciljno stopnjo sproži ukrep. Katalog storitev vsakemu ukrepu pripiše rešitev, z njenim stroškom, rokom in pričakovanim vplivom na oceno. Odločanje tako temelji na primerljivih elementih.
Kdo mora odgovarjati na vprašanja?
Vprašanja se nanašajo na prakse vodenja in organizacije, ne na tehnične konfiguracije. Direktor preobrazbe lahko odgovori na večino, posamezna vprašanja pa prek sodelovalnega načina dodeli sogovorniku za podatke, arhitekturo ali operacije.
Kje so podatki gostovani?
V Franciji, pri OVH, z varnostno kopijo pri Scaleway. Brez prenosa izven Evropske unije. Uporabljene modele UI je mogoče izbrati, tudi med evropskimi rešitvami.