Dojrzałość · Transformacja cyfrowa usług finansowych
Transformacja cyfrowa w bankowości, ubezpieczeniach lub zarządzaniu aktywami, mierzona według obszarów tematycznych i przekładana na wycenioną mapę drogową.
10 obszarów tematycznych, undefined pytań, skala 5 poziomów. I działanie, które pozwala przejść z jednego poziomu na kolejny.
10 obszarów tematycznych modelu referencyjnego, już opracowanych od N1 do N5. Jedna firma, jedna jednostka biznesowa, albo 300 naraz.
Dojrzałość · Transformacja cyfrowa usług finansowych
10 obszarów tematycznych, undefined pytań, skala 5 poziomów.
Nordhavn Industries
53 / 100
Oni mierzą swoją dojrzałość z Datamensio
Przykład
Ta sytuacja mogłaby być Państwa sytuacją.
Weźmy przykład firmy: trzy oddziały, trzy arkusze kalkulacyjne, żadnej wspólnej odpowiedzi.
Nikt nie potrafi tego skonsolidować.
Nordhavn Industries, 2400 osób w Hamburgu, Lyonie i Porto. Zamawiający pyta, na jakim etapie jest grupa. Każdy oddział odpowiada we własnym arkuszu, z własnymi skalami.
Trzy tygodnie, jedna wspólna baza.
Diagnoza Model referencyjny dojrzałości Datamensio, transformacja cyfrowa usług finansowych uruchomiona jednocześnie na trzech oddziałach, na podstawie notatek ze spotkań z osobami odpowiedzialnymi. Model referencyjny był już gotowy, podobnie jak 10 obszarów tematycznych i poziomy od N1 do N5.
Dwa wydatki uniknięte, zanim zostały poniesione.
Wynik 53 na 100, luka skoncentrowana na trzech obszarach tematycznych. Asystent IA wykrył, że dwa działania planu pokrywają się z działaniami z innego audytu. Prezentacja wyników dla komitetu powstała w jedno zdanie.
Czego dzięki temu uniknięto
- 3oddziały zmierzone na tej samej podstawie, zamiast trzech kwestionariuszy do przetworzenia
- 2zdublowane działania wykryte przed poniesieniem wydatku
- 1prezentacja wyników dla komitetu, bez ręcznego opracowania
Te liczby pochodzą z przykładu. Mogłyby być Państwa liczbami.
Norma narzuca procesy. Datamensio mówi, na jakim etapie Państwo są.
01
Model referencyjny jest już gotowy
Obszary tematyczne, pytania i poziomy od N1 do N5 opracowane. Nie zaczynają Państwo od pustego arkusza.
02
Wynik jest gotowy tego samego dnia
Online, przez link do samooceny albo podczas spotkania. Obszar po obszarze, porównywalny w czasie.
03
Luka staje się wycenionym planem
Każde przejście na kolejny poziom niesie ze sobą działanie. IA priorytetyzuje według oczekiwanego efektu, nie według kolejności z normy.
04
Postęp da się wykazać
Kampania po kampanii, względem Państwa celu i względem Państwa przeszłości. Tego właśnie oczekuje Państwa zarząd.
Skala dojrzałości
Jeden poziom, kolejny i działanie, które je łączy.
To właśnie ten mechanizm, poziom, poziom wyższy i działanie łączące oba, przekształca stwierdzenie w trajektorię.
Czy cyfrowe ścieżki klienta są obsługiwane od początku do końca, aż po operacje back office?
- N1
Ścieżki nie są opisane od początku do końca. Warstwa cyfrowa i przetwarzanie w zarządzaniu są projektowane oddzielnie.
- N2
Kilka priorytetowych ścieżek zostało zmapowanych aż do back office, przy okazji projektów, bez wspólnej metody między liniami biznesowymi.
- N3
Główne ścieżki są mapowane według wspólnego formatu, przerwania i ręczne poprawki są zidentyfikowane, a dla każdej ścieżki wyznaczono osobę odpowiedzialną.
- N4
Ścieżki są monitorowane: odsetek spraw obsłużonych bez interwencji, czasy realizacji i rezygnacje są śledzone na każdym etapie i poddawane okresowemu przeglądowi z udziałem właściwych jednostek biznesowych.
- N5
Wskaźniki ścieżek uruchamiają udokumentowane działania naprawcze, a przegląd ścieżek zasila priorytetyzację portfela inicjatyw.
Działanie przechodzące z N2 do N3
Przyjęcie jednolitego formatu mapowania ścieżek, zastosowanie go do ścieżek o największym wolumenie w każdej linii biznesowej, wyznaczenie osoby odpowiedzialnej dla każdej ścieżki oraz wpisanie przeglądu zidentyfikowanych przerwań do comiesięcznego komitetu transformacji.
« Dzięki Datamensio realizujemy nasze cele ze znacznie większą skutecznością. Służby inspekcyjne EFRR oraz naszego ministerstwa nadzorującego szczególnie doceniły to podejście, które dostarcza im wiarygodnych danych. »
Dyrektorka CCI 94CCI Île-de-France
« Uważamy, że to rozwiązanie najlepiej odpowiada potrzebie skalowania naszego projektu transformacji i mierzenia jego wpływu zgodnie z naszymi wymaganiami. »
Maja SucekChief Operating Officer, Interreg Danube
Rzadko sam
Model referencyjny da się łączyć z innymi. Niech Państwo połączą kilka, by objąć całą działalność, albo pozwolą IA napisać własny.
Wykonajcie swój pierwszy pomiarna null.
O czym jest ten model referencyjny
Model referencyjny obejmuje kompetencje decydujące o rzeczywistym postępie programu transformacji cyfrowej w banku, towarzystwie ubezpieczeniowym, towarzystwie ubezpieczeń wzajemnych, towarzystwie funduszy inwestycyjnych lub instytucji płatniczej. Ocenia strategię i jej przełożenie na portfel inicjatyw, ścieżki klienta od początku do końca, fundament danych i sposób jego wykorzystania, architekturę aplikacyjną i otwartość poprzez API, sposób pracy zespołów produktowych, trajektorię przetwarzania systemu historycznego, a także pomiar tworzonej wartości. Każda kompetencja jest umieszczona na pięciopoziomowej skali inspirowanej metodą CMMI.
W praktyce takimi programami trudno zarządzać, ponieważ aktywność jest widoczna, a postęp już nie. Instytucja może prowadzić dziesiątki projektów cyfrowych jednocześnie i wciąż nie być w stanie wskazać, gdzie rzeczywiście nastąpił postęp. Czy przeprojektowane ścieżki sięgają aż do back office, czy jedynie do ekranu subskrypcji? Czy dane klienta są współdzielone między liniami biznesowymi, czy też każda z nich odtwarza je na podstawie własnych wyciągów? Czy budżet transformacji finansuje trwałe kompetencje, czy utrzymanie tego, co dostarczono w roku poprzednim? Bez wspólnej skali odpowiedź zależy od rozmówcy.
Jeden element kontekstu kształtuje dziś te trajektorie: dane finansowe krążą coraz swobodniej. Open banking wynikający z dyrektywy DSP2 rozszerza się w kierunku szerszego udostępniania danych finansowych, trwają przygotowania do cyfrowego euro, a płatności natychmiastowe stają się standardem. Te zmiany nie są odizolowanymi projektami regulacyjnymi, lecz zakładają kompetencje platformowe, udostępnianie usług i jakość danych, które wiele instytucji nadal traktuje projekt po projekcie. Diagnoza oddziela to, co jest jednorazową dostawą, od tego, co jest trwale zainstalowaną kompetencją.
Warto rozstrzygnąć częste nieporozumienie: mierzenie dojrzałości cyfrowej nie jest mierzeniem wyposażenia. Liczba wdrożonych narzędzi, platform danych czy przypadków użycia sztucznej inteligencji w produkcji nic nie mówi o poziomie opanowania danej praktyki. Diagnoza nie pyta, czy dana praktyka istnieje, lecz na jakim poziomie jest utrzymywana: doraźnym, udokumentowanym, upowszechnionym, sterowanym wskaźnikami, poddawanym regularnemu przeglądowi. Każdemu poziomowi odpowiada działanie prowadzące do poziomu wyższego, i to właśnie ono zasila mapę drogową.
Model referencyjny jest gotowy do użycia, a Państwo mogą go dostosować. Sztuczna inteligencja Datamensio dopasowuje obszary tematyczne, przeformułowuje pytania na słownictwo właściwe Państwa instytucji i doprecyzowuje poziomy, lub buduje odrębną wersję na podstawie Państwa własnych dokumentów ramowych. Oceny przeprowadzone w różnych jednostkach biznesowych można porównywać między sobą i w czasie, a sztuczna inteligencja grupuje luki w jedną, zhierarchizowaną mapę drogową zamiast listy pojedynczych działań.
Norma referencyjna: Model referencyjny dojrzałości Datamensio, transformacja cyfrowa usług finansowych
Oceniane obszary tematyczne
Strategia cyfrowa i portfel inicjatyw
Istnienie sformalizowanej trajektorii, przełożenie na portfel inicjatyw, kryteria priorytetyzacji, powiązanie z planem strategicznym, sposób finansowania transformacji.
Doświadczenie i ścieżki klienta
Mapowanie ścieżek od początku do końca, odsetek spraw obsłużonych bez przerwania procesu, zdalne nawiązanie relacji, ciągłość między kanałami cyfrowymi, oddziałami a centrami obsługi, pomiar satysfakcji według ścieżki.
Dane i analityka
Zarządzanie danymi i ich własność, jednolity rejestr klienta, jakość i identyfikowalność danych, fundament udostępniania danych, wykorzystanie analityki w decyzjach handlowych i zarządczych.
Sztuczna inteligencja i automatyzacja
Wybór i priorytetyzacja przypadków użycia, przejście od eksperymentu do produkcji, automatyzacja procesów back office, nadzór nad modelami i kontrola ludzka.
Architektura, fundament techniczny i system historyczny
Modularność architektury, udostępnianie usług poprzez API, udział systemu historycznego w rozwoju, trajektoria wycofywania, przyjęcie chmury i zarządzanie długiem technicznym.
Model operacyjny i sposób pracy
Organizacja w trwałych zespołach produktowych, powiązanie biznesu i informatyki, tempo wdrożeń, autonomia decyzyjna, rola sponsora biznesowego.
Ekosystem, open banking i partnerstwa
Udostępnianie i korzystanie z usług zewnętrznych, integracja partnerów fintech, dystrybucja przez kanały zewnętrzne, zarządzanie umowne i operacyjne zależnościami.
Bezpieczeństwo, ryzyko i zgodność regulacyjna projektów
Uwzględnianie wymogów bezpieczeństwa i odporności już na etapie projektowania, zarządzanie ryzykiem outsourcingu informatycznego, powiązanie przedsięwzięć cyfrowych z obowiązkami sektorowymi.
Kompetencje, kultura i zarządzanie zmianą
Mapowanie kompetencji cyfrowych i analitycznych, plan rozwoju kompetencji, przyswojenie przez sieć i jednostki biznesowe, system wsparcia zmiany.
Pomiar wartości i sterowanie
Wskaźniki wyników dla poszczególnych inicjatyw, śledzenie korzyści po wdrożeniu, porównanie między jednostkami biznesowymi, okresowy przegląd trajektorii i zatrzymywanie inicjatyw bez efektu.
Krótsza wersja modelu referencyjnego, licząca undefined pytań, jest dostępna do samooceny online. Pełna wersja obejmuje 10 obszarów tematycznych i undefined pytań.
Najczęściej zadawane pytania
Czy ta diagnoza prowadzi do certyfikacji?
Nie, i nie taki jest jej cel. Transformacja cyfrowa nie jest dziedziną podlegającą certyfikacji: nie istnieje organizacja przyznająca w tym zakresie jakikolwiek znak jakości. Model referencyjny mierzy poziom dojrzałości, generuje wynik według obszarów tematycznych oraz odpowiadający mu plan działania.
Czym różni się to od klasycznego audytu informatycznego?
Audyt sprawdza obecność mechanizmów i kończy się stwierdzeniami. Diagnoza umieszcza każdą kompetencję na skali progresywnej i wskazuje działanie prowadzące do kolejnego poziomu. Wynikiem jest wyceniona trajektoria, nie raport stwierdzeń.
Ile czasu zajmuje ocena?
Wersja skrócona wypełniana jest w 20 do 30 minut na respondenta. Wersja pełna, prowadzona w trybie wspólnym z udziałem jednostek biznesowych, informatyki i działu danych, zajmuje zwykle od tygodnia do dwóch, przy czym większość czasu pochłania zbieranie danych od poszczególnych zespołów.
Czy można dostosować model referencyjny do naszej działalności?
Tak. Bankowość detaliczna, ubezpieczenia, zarządzanie aktywami i płatności mają różne priorytety. Państwo modyfikują obszary tematyczne, pytania i poziomy, a sztuczna inteligencja buduje odrębną wersję na podstawie Państwa dokumentów ramowych. Kontrola nad modelem referencyjnym pozostaje po Państwa stronie.
Czy można porównać kilka podmiotów grupy?
Tak. Oceny przeprowadzone według tego samego modelu referencyjnego można porównywać między jednostkami biznesowymi oraz z wcześniejszymi kampaniami. Luki z kilku podmiotów konsolidują się w jedną, przekrojową mapę drogową, co pozwala uniknąć dziesięciokrotnego finansowania tego samego działania.
Jak wyceniany jest plan działania?
Każda luka między stwierdzonym poziomem a poziomem docelowym generuje działanie. Katalog usług przypisuje rozwiązanie do każdego działania, wraz z kosztem, terminem i oczekiwanym wpływem na wynik. Decyzje podejmowane są zatem na podstawie porównywalnych elementów.
Kto powinien odpowiadać na pytania?
Pytania dotyczą praktyk zarządczych i organizacyjnych, a nie konfiguracji technicznych. Dyrektor ds. transformacji może odpowiedzieć na większość z nich, przypisując wybrane pytania osobom odpowiedzialnym za dane, architekturę lub operacje w trybie wspólnym.
Gdzie przechowywane są dane?
We Francji, u operatora OVH, z kopią zapasową u Scaleway. Brak jakiegokolwiek przekazywania danych poza Unię Europejską. Wykorzystywane modele sztucznej inteligencji mogą być wybierane, w tym spośród rozwiązań europejskich.