Dojrzałość Regulacji walutowej · Rozporządzenie CEMAC dewizowe
Zgodność dewizowa CEMAC, mierzona według obszarów tematycznych i przełożona na wyceniony plan działania.
10 obszarów tematycznych, undefined pytań, skala 5 poziomów. I działanie, które pozwala przejść z jednego poziomu na kolejny.
10 obszarów tematycznych modelu referencyjnego, już opracowanych od N1 do N5. Jedna firma, jedna jednostka biznesowa, albo 300 naraz.
Dojrzałość Regulacji walutowej · Rozporządzenie CEMAC dewizowe
10 obszarów tematycznych, undefined pytań, skala 5 poziomów.
Nordhavn Industries
53 / 100
Oni mierzą swoją dojrzałość z Datamensio
Przykład
Ta sytuacja mogłaby być Państwa sytuacją.
Weźmy przykład firmy: trzy oddziały, trzy arkusze kalkulacyjne, żadnej wspólnej odpowiedzi.
Nikt nie potrafi tego skonsolidować.
Nordhavn Industries, 2400 osób w Hamburgu, Lyonie i Porto. Zamawiający pyta, na jakim etapie jest grupa. Każdy oddział odpowiada we własnym arkuszu, z własnymi skalami.
Trzy tygodnie, jedna wspólna baza.
Diagnoza Rozporządzenie nr 02/18/CEMAC/UMAC/CM z dnia 21 grudnia 2018 r. ustanawiające regulację dewizową w CEMAC oraz instrukcje wykonawcze BEAC uruchomiona jednocześnie na trzech oddziałach, na podstawie notatek ze spotkań z osobami odpowiedzialnymi. Model referencyjny był już gotowy, podobnie jak 10 obszarów tematycznych i poziomy od N1 do N5.
Dwa wydatki uniknięte, zanim zostały poniesione.
Wynik 53 na 100, luka skoncentrowana na trzech obszarach tematycznych. Asystent IA wykrył, że dwa działania planu pokrywają się z działaniami z innego audytu. Prezentacja wyników dla komitetu powstała w jedno zdanie.
Czego dzięki temu uniknięto
- 3oddziały zmierzone na tej samej podstawie, zamiast trzech kwestionariuszy do przetworzenia
- 2zdublowane działania wykryte przed poniesieniem wydatku
- 1prezentacja wyników dla komitetu, bez ręcznego opracowania
Te liczby pochodzą z przykładu. Mogłyby być Państwa liczbami.
Norma narzuca procesy. Datamensio mówi, na jakim etapie Państwo są.
01
Model referencyjny jest już gotowy
Obszary tematyczne, pytania i poziomy od N1 do N5 opracowane. Nie zaczynają Państwo od pustego arkusza.
02
Wynik jest gotowy tego samego dnia
Online, przez link do samooceny albo podczas spotkania. Obszar po obszarze, porównywalny w czasie.
03
Luka staje się wycenionym planem
Każde przejście na kolejny poziom niesie ze sobą działanie. IA priorytetyzuje według oczekiwanego efektu, nie według kolejności z normy.
04
Postęp da się wykazać
Kampania po kampanii, względem Państwa celu i względem Państwa przeszłości. Tego właśnie oczekuje Państwa zarząd.
Skala dojrzałości
Jeden poziom, kolejny i działanie, które je łączy.
To właśnie ten mechanizm, poziom, poziom wyższy oraz działanie łączące oba, przekształca stwierdzenie w trajektorię.
Czy rozliczanie dokumentacji domicylacyjnej jest monitorowane i realizowane w terminach regulacyjnych?
- N1
Brak zorganizowanego monitorowania rozliczania. Dokumentacja jest odnajdywana przy okazji żądania klienta lub kontroli zewnętrznej.
- N2
Monitorowanie istnieje w formie pliku prowadzonego przez jedną lub dwie osoby. Terminy są znane, lecz ponaglenia zależą od dostępności zespołu.
- N3
Monitorowanie jest zintegrowane z systemem informatycznym, terminy są generowane okresowo, a ponaglenia przebiegają zgodnie z pisemną procedurą. Opóźnienia są identyfikowane.
- N4
Zaległa dokumentacja podlega systematycznemu postępowaniu, z wyznaczoną osobą odpowiedzialną, wskaźnikiem monitorowanym w komitecie oraz eskalacją powyżej progu zaległości.
- N5
Przyczyny braku rozliczenia są analizowane, procedury i parametryzacja są w związku z tym weryfikowane, a zmiana wolumenu jest porównywana w czasie i między oddziałami.
Działanie umożliwiające przejście z poziomu 2 na poziom 3
Przejście z pliku ewidencyjnego na zestawienie generowane z systemu informatycznego, z harmonogramem terminów dla każdej sprawy, oraz wpisanie przeglądu spraw zbliżających się do terminu do porządku obrad miesięcznego komitetu operacyjnego.
« Dzięki Datamensio realizujemy nasze cele ze znacznie większą skutecznością. Służby inspekcyjne EFRR oraz naszego ministerstwa nadzorującego szczególnie doceniły to podejście, które dostarcza im wiarygodnych danych. »
Dyrektorka CCI 94CCI Île-de-France
« Uważamy, że to rozwiązanie najlepiej odpowiada potrzebie skalowania naszego projektu transformacji i mierzenia jego wpływu zgodnie z naszymi wymaganiami. »
Maja SucekChief Operating Officer, Interreg Danube
Rzadko sam
Model referencyjny da się łączyć z innymi. Niech Państwo połączą kilka, by objąć całą działalność, albo pozwolą IA napisać własny.
Wykonajcie swój pierwszy pomiarna CEMAC.
O czym jest ten model referencyjny
Rozporządzenie nr 02/18/CEMAC/UMAC/CM z dnia 21 grudnia 2018 r. reguluje operacje dewizowe sześciu państw CEMAC. Ustanawia zasadę monopolu BEAC na posiadanie walut obcych, obowiązek repatriacji i odsprzedaży wpływów z eksportu w ustalonych terminach, bankową domicylację operacji importowych i eksportowych powyżej określonych progów, dokumentowe uzasadnienie każdego transferu za granicę oraz system zgłaszania inwestycji bezpośrednich i rachunków otwartych poza strefą. Instytucje kredytowe pełnią w tym systemie rolę upoważnionych pośredników: wykonują, kontrolują i zgłaszają operacje.
W praktyce trudność nie dotyczy lektury tekstu, lecz utrzymania systemu w codziennym działaniu. Czy dokumentacja domicylacyjna jest rozliczana w terminach, czy też wolumen nierozliczonych domicylacji rośnie bez jasno określonego właściciela sprawy. Czy opiekun klienta wie, jakich dokumentów wymagać przy danym transferze, czy też każdy przypadek przekazuje do centrali. Czy okresowe zgłoszenia do BEAC są generowane z systemu informatycznego, czy odtwarzane ręcznie pod koniec okresu. Te trzy pytania odróżniają instytucję panującą nad swoim systemem od instytucji, która go jedynie znosi.
Zaostrzenie egzekwowania przepisów od 2019 roku, wraz z instrukcjami BEAC dotyczącymi operacji sektora wydobywczego, rachunków spółek górniczych i naftowych oraz nadzoru nad transferami, przesunęło punkt ciężkości. Temat przestał być wyłącznie dokumentacyjny: stał się przedmiotem szczególnej uwagi misji kontrolnych BEAC i COBAC, z realnymi sankcjami finansowymi. Warto rozwiać częste nieporozumienie: kontrola dewizowa i system AML/CFT dzielą dokumenty i alerty, lecz opierają się na dwóch odrębnych logikach, jednej regulacyjno-monetarnej, drugiej związanej z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Traktowanie ich jako jednego strumienia tworzy martwe pola po obu stronach.
Kontrola zgodności kończy się stwierdzeniem binarnym: operacja jest prawidłowa albo nie jest, dokumentacja jest kompletna albo brakuje w niej dokumentu. Diagnoza dojrzałości stawia inne pytanie: na jakim poziomie opanowania znajduje się system i jakie konkretne działanie pozwala przejść na poziom wyższy. W obszarze regulacji dewizowej ta różnica jest decydująca, ponieważ instytucja może wykazywać zgodną dokumentację, pozostając jednocześnie zależną od dwóch osób i pliku ewidencyjnego.
W Datamensio model referencyjny jest gotowy do użycia i mogą go Państwo dostosować. Sztuczna inteligencja dostosowuje obszary tematyczne, przeformułowuje pytania i doprecyzowuje poziomy zgodnie z metodą CMMI, albo buduje wariant na podstawie Państwa wewnętrznych procedur i okólników. Diagnozę można wdrożyć oddział po oddziale lub filia po filii, z benchmarkiem między jednostkami oraz względem wcześniejszych ocen.
Norma referencyjna: Rozporządzenie nr 02/18/CEMAC/UMAC/CM z dnia 21 grudnia 2018 r. ustanawiające regulację dewizową w CEMAC oraz instrukcje wykonawcze BEAC
Oceniane obszary tematyczne
Zarządzanie systemem dewizowym
Sformalizowana polityka wewnętrzna, wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za kontrolę dewizową, podział ról między sieć, back-office i zgodność, raportowanie do zarządu i komitetu audytu.
Domicylacja operacji
Otwieranie dokumentacji importowej i eksportowej, przestrzeganie progów, kompletność dokumentacyjna, numeracja i możliwość prześledzenia, przechowywanie dokumentacji.
Rozliczanie dokumentacji
Monitorowanie terminów rozliczenia, uzgadnianie dokumentów celnych, faktur i płatności, obsługa dokumentacji zaległej, ponaglenia wobec klientów.
Repatriacja i odsprzedaż wpływów
Monitorowanie wpływów z eksportu, przestrzeganie terminów repatriacji, odsprzedaż na rzecz BEAC, zarządzanie rachunkami walutowymi i odstępstwami.
Transfery za granicę
Kontrola dokumentów uzasadniających według rodzaju operacji, przestrzeganie progów delegacji uprawnień, zatwierdzanie transferów wrażliwych, obsługa operacji sektora wydobywczego.
Rachunki walutowe i rachunki poza strefą
Warunki otwierania i funkcjonowania, uprzednie zezwolenia, zgłaszanie rachunków posiadanych za granicą, monitorowanie sald i operacji.
Inwestycje bezpośrednie i operacje kapitałowe
Zgłaszanie inwestycji przychodzących i wychodzących, transfery dywidend i wpływów ze zbycia, pożyczki zagraniczne, monitorowanie harmonogramów spłat.
Zgłoszenia i raportowanie do BEAC
Sporządzanie zestawień okresowych, jakość i kompletność danych, przestrzeganie terminów, ścieżka audytu między systemem informatycznym a przekazanymi zgłoszeniami.
Kontrola wewnętrzna i nadzór
Kontrole pierwszego i drugiego poziomu, próbkowanie, wskaźniki monitorujące, zgłaszanie nieprawidłowości, plany naprawcze i monitorowanie zaleceń.
Szkolenia i kultura regulacyjna
Szkolenie opiekunów klienta i operatorów, aktualizacja procedur po każdej instrukcji BEAC, materiały referencyjne dostępne przy okienku.
Krótsza wersja modelu referencyjnego, licząca undefined pytań, jest dostępna do samooceny online. Pełna wersja obejmuje 10 obszarów tematycznych i undefined pytań.
Najczęściej zadawane pytania
Czy rozporządzenie CEMAC dewizowe wiąże się z certyfikacją?
Nie. Jest to akt regulacyjny, którego stosowanie jest weryfikowane przez BEAC, a w zakresie kontroli wewnętrznej przez COBAC. Datamensio mierzy dojrzałość Państwa systemu i przygotowuje do tych kontroli, nie wydaje jednak żadnego zaświadczenia.
Jaka jest różnica między tą diagnozą a kontrolą zgodności?
Kontrola weryfikuje dokumentację sprawę po sprawie i kończy się stwierdzeniem prawidłowości lub nieprawidłowości. Diagnoza sytuuje cały system na skali progresywnej i wskazuje trajektorię dalszego rozwoju. Oba podejścia się uzupełniają: diagnoza wyjaśnia, dlaczego nieprawidłowości się powtarzają.
Ile czasu zajmuje ocena?
Wersja skrócona wypełniana jest w 20 do 30 minut. Wersja pełna, prowadzona w trybie zespołowym z udziałem operacji, zgodności i audytu wewnętrznego, trwa zazwyczaj od tygodnia do dwóch, przy czym większość czasu pochłania zbieranie danych od zespołów.
Czy można dostosować model referencyjny do naszej instytucji?
Tak. Obszary tematyczne, pytania i poziomy są modyfikowalne, a sztuczna inteligencja może zbudować wariant na podstawie Państwa wewnętrznych procedur oraz stosowanych instrukcji BEAC. Instytucja mikrofinansowa i bank finansujący handel zagraniczny nie mają tego samego zakresu.
Jak ta diagnoza łączy się z systemem AML/CFT?
Oba systemy dzielą dokumenty uzasadniające i mechanizmy alertów, lecz podlegają odrębnym obowiązkom. Diagnoza traktuje je oddzielnie, aby uniknąć martwych pól, a przekrojowa mapa drogowa pozwala skonsolidować wspólne działania bez ich powielania.
Czy można porównać kilka filii lub kilka oddziałów?
Tak. Ten sam model referencyjny można wdrożyć w wielu jednostkach, z wynikiem według obszarów tematycznych oraz benchmarkiem między jednostkami biznesowymi i względem wcześniejszych ocen. Sztuczna inteligencja łączy następnie luki w skonsolidowaną mapę drogową na poziomie grupy.
Czy odpowiedzi wymagają wiedzy prawniczej?
Pytania dotyczą praktyk i organizacji, nie interpretacji przepisów. Może na nie odpowiedzieć kierownik back-office lub kontroler wewnętrzny. Tryb zespołowy pozwala przypisać pytania techniczne właściwemu rozmówcy.
Gdzie przechowywane są dane?
We Francji, u operatora OVH, z kopią zapasową u Scaleway. Brak transferu poza Unię Europejską. Wykorzystywane modele sztucznej inteligencji mogą być wybierane, w tym spośród rozwiązań europejskich.