Finanzielle Bonitätsbewertung · Datamensio Rating
Vom ersten Dokument bis zur veröffentlichten Note, auf Ihrer Methodik.
Datamensio digitalisiert den Ratingprozess von Agenturen, finanziell wie extra-finanziell: Dokumentensammlung, Analyse, Prüfung, Ratingkomitee, Stellungnahmen der bewerteten Entität, Veröffentlichung und Surveillance. Ihre Methodik bleibt Ihre eigene.
Digitalisierte Methodik · Garantierter Governance-Ablauf · White Label
Demo anfragenGIC Rating S.A., die erste von der COSUMAF in der CEMAC-Zone zugelassene Ratingagentur, hat Datamensio als Technologiepartner gewählt.
Ankündigung lesen →Was ein Rating heute ausbremst
Die Dokumentensammlung läuft per E-Mail, Dokument für Dokument
Erinnerungen erfolgen manuell, und niemand sieht auf einen Blick, was noch fehlt.
Der Score wird in Tabellenkalkulationen berechnet
Anpassungen, Notching und Umwandlung in Buchstabennoten erfolgen manuell und sind damit fehleranfällig.
Der Bericht wird von Hand verfasst
Jeder Abschnitt wird bei jedem Mandat erneut aus den Tabellen zusammengestellt.
Das Ratingkomitee wartet darauf, dass ihm die Unterlagen zugesandt werden
Die Mitglieder haben keinen direkten Zugriff auf die Akten ihres Zuständigkeitsbereichs.
Nichts belegt, dass der Ablauf eingehalten wurde
Weder gegenüber der Geschäftsführung noch gegenüber der Aufsichtsbehörde.
Eine veröffentlichte Note lässt sich im Zeitverlauf kaum nachverfolgen
Jeder Surveillance-Zyklus beginnt fast wieder bei null.
Die Regel steckt im System
Niemand validiert die eigene Arbeit, und keine Note verlässt die Agentur ohne Entscheidung des Ratingkomitees und Freigabe der Geschäftsführung. Der Ablauf ist kein Papierverfahren: Die Plattform garantiert ihn.
Das bringt es Ihnen
Beschleunigung
Dokumentensammlung an einem Ort, automatische Berechnung, vorformulierter Bericht, geführter Ablauf ohne erneute Eingabe.
Absicherung
Jede Note Punkt für Punkt begründet, Akte bei Übergabe gesperrt, Millésime bei Veröffentlichung fixiert.
Automatisierung
Erinnerungen nach Terminplan, automatischer Verzugsstatus, Vollständigkeitsprüfung der Dokumente, Rückzählung des Stellungnahmefensters.
Eigentümerschaft
Sie digitalisieren Ihre Methode und behalten das volle Eigentum daran. Datamensio liefert die Werkzeuge und die Begleitung, nicht die Methode.
Der Ratingprozess, Schritt für Schritt
Konfigurieren
Methodik-Editor: Themenfelder, Indikatoren, Intervalle, Gewichtungen, versionierte Buchstabenskala. Finanzielle und extra-finanzielle Methodiken.
Die Agentur digitalisiert ihre Methode, ohne von einem Anbieter abhängig zu sein.
Mandat starten
Auswahl von Methodik, Team und Ansprechpartner der bewerteten Entität, Übermittlungskalender. Die Methodik wird im Mandat fixiert.
Jede Akte startet mit demselben Rahmen, und der Rahmen ändert sich im Verlauf nicht mehr.
Sammeln
Data Room: Dokumentenliste je Methodik, Upload durch den Ansprechpartner, Verknüpfung der Dokumente mit den jeweils belegten Indikatoren, begründete Annahme oder Ablehnung, zeitgestempelte Versionen, Erinnerungen.
Eine vollständige Sammlung, ohne E-Mail, und der Nachweis darüber, was eingegangen ist.
Analysieren und bewerten
Erfassung jedes Indikators durch den zuständigen Analysten des Themenfelds, Score auf 100, Anpassungen mit Unter- und Obergrenzen, Notching, Umsetzung in Buchstabennoten.
Eine berechnete Note, Wert für Wert begründet.
Überprüfen
Prüfung durch den Teamleiter und anschließend den Rating-Direktor, Kommentare je Indikator, direkte Rückgabe an den Analysten.
Eine schnelle und nachvollziehbare Durchsicht.
Entscheiden
Aufnahme in die Komiteesitzung, Zugriff der Mitglieder auf die Akten, interne Rückfragen, Protokollierung der Entscheidung, Freigabe durch die Geschäftsführung.
Der Governance-Ablauf wird durch das System garantiert.
Übermitteln
Vorläufiger Bericht, 7-tägiges Fenster für Stellungnahmen der bewerteten Entität, Antwort der Agentur, Abschlussbericht.
Ein formalisierter und datierter Austausch, ohne Streit über Fristen.
Veröffentlichen
Bericht erstellt aus den berechneten Abschnitten und einem KI-gestützten Entwurf, Export als Word und PDF, fixiertes Millésime.
Ein konsistenter Bericht und eine unveränderliche Referenzversion.
Überwachen
Halbjährliche oder ereignisbezogene Zyklen, verknüpft mit dem Vorzyklus, Vergleich der Millésimes, Risikoanalyse nach dem Rating.
Die Note lebt über die Zeit, ohne bei null zu beginnen.
Über den gesamten Prozess
- White Label: Die bewertete Entität sieht Ihre Agentur, nicht Datamensio
- Zwei-Faktor-Authentifizierung und Rechte je Rolle und Methodik
- Exportierbares Audit-Protokoll: wer gesehen, hochgeladen, freigegeben, heruntergeladen hat
- Eigene Datenbank je Agentur, europäisches Hosting
- Rolle für externe Experten
- Benutzeroberfläche auf Französisch und Englisch
Für jeden Akteur im Ratingprozess
- Geschäftsführung der Agentur
- Ein glaubwürdiger Prozess gegenüber Aufsichtsbehörde und Kunden, eine skalierbare Agentur, eine geschützte Methodik.
- Rating-Direktor
- Alle Mandate steuern, Teams einteilen, Berichte vor dem Komitee vertreten.
- Teamleiter und Analysten
- Sammeln ohne E-Mail-Erinnerungen, bewerten ohne Tabellenkalkulation, jeden Wert begründen.
- Mitglieder des Ratingkomitees
- Akten einsehen und Fragen stellen, ohne auf eine Zusendung zu warten.
- Ansprechpartner der bewerteten Entität
- Genau wissen, welche Dokumente bereitzustellen sind, und wo sie hochzuladen sind.
Anwendungsfälle
Kreditratingagentur
Staaten, Gebietskörperschaften, Banken, Versicherer, Mikrofinanz, Infrastruktur, Anleiheemissionen, jeweils mit eigener Methodik.
Extra-finanzielle Ratingagentur
ESG-Rating oder Nachhaltigkeitsrating, nach der Methode der Agentur.
Agentur im Zulassungsverfahren
Der Aufsichtsbehörde von Beginn an einen ausgestatteten und nachvollziehbaren Prozess vorweisen.
Portfolio-Surveillance
Bewertete Entitäten zyklisch verfolgen und Millésimes vergleichen.
Häufige Fragen
Unsere Methodik ist unser wichtigstes Gut. Müssen wir sie Ihnen anvertrauen?
Nein. Sie digitalisieren sie in Ihrer eigenen Instanz und behalten das volle Eigentum daran. Datamensio stellt keine Ratingmethode bereit.
Unsere Aufsichtsbehörde möchte wissen, wo die Daten liegen und wer darauf zugreift.
Jede Agentur verfügt über eine eigene, in Europa gehostete Datenbank. Jeder Zugriff wird protokolliert, die Rechte werden je Rolle und Methodik vergeben, und Ihre Daten bleiben exportierbar.
Bewertet die KI anstelle unserer Analysten?
Nein. Der Score ergibt sich aus der Eingabe Ihrer Analysten und den Regeln Ihrer Methode. Die KI unterstützt bei der Dokumentenprüfung und beim Berichtsentwurf.
Unsere bewerteten Entitäten wollen kein weiteres Tool.
Der Ansprechpartner erhält lediglich eine Liste hochzuladender Dokumente, in einem Bereich im Erscheinungsbild Ihrer Agentur.
Wir haben bereits ein Dokumentenmanagement-Tool.
Der Data Room ist nur ein Schritt: Der Mehrwert liegt im vollständigen Ablauf, vom Eingang des ersten Dokuments bis zur veröffentlichten Note.
Wie läuft der Start ab?
Das Datamensio-Team konfiguriert Ihre Methodiken gemeinsam mit Ihnen.
Ihre Methode, Ihr Ratingkomitee, Ihre Marke.
Zeigen Sie uns eine Ihrer Methodiken: Wir zeigen Ihnen ein vollständiges Mandat, von der Dokumentensammlung bis zur Veröffentlichung.